作為一般慣例，如果該法團已是獲發牌或註冊以進行其他類別的受規管活動的中介人，其便須根據《證券及期貨條例》第V部，就第7類受規管活動申領牌照或註冊。 擬遞交該等申請的中介人，應首先參閱《監管自動化交易服務的指引》，並在有需要時就相關的業務計劃諮詢其專業顧問。 10Life資訊並沒有考慮閣下之個人需要，閱覽有關資料亦不應被視為正在進行個人合適性評估，亦不足以構成任何購買保險產品決定的依據。 購買任何保險產品或進行有關保險決定前，閣下應以保險公司提供的資料為準，自己進行研究，及/或尋求持牌保險中介人的獨立及專業意見。 10Life資訊是以最大努力從不同渠道收集、驗證、更新而成。 10Life集團及其附屬公司、關連人士、代理、董事、職員、員工將不會就有關資料引致的索償或損失負上任何責任。
鑑於香港聯合交易所或香港期貨交易所的交易所參與者的客戶群覆蓋範圍較為廣泛、業務活動具複雜性，而且每日均需與交易所進行交往及溝通，因此證監會一般期望它們有至少兩名負責人員可以時刻在本地直接監督其經紀業務。 一般保險公司公司會安排一個五至七日嘅內部保險課程畀保險agent，並安排一個內部牌照考試，確保每個保險agent都接受專業訓練。 Vivian 話保險牌並唔難考，一般人只需要用一至兩個月就可以考晒所有牌，並正式上牌做 保險經紀 ，所以大家唔需要太過擔心。 第1類受規管活動（證券交易），以推廣或分銷基金或就該基金進行任何其他證券交易活動（如交易磋商及執行交易）； 第4類受規管活動（就證券提供意見），以就該基金的投資或將會作出的投資提供意見。 一般而言，舉凡分析工具能夠提供其用戶不同選擇的投資機會或推薦意見，該分析工具的提供者便可能會被視作”就證券提供意見”或”就期貨合約提供意見”。
保險中介人: 市場
例如，若管理公司亦同時從事與該計劃的上市申請有關的事宜（而並非委任上市代理人），該公司將需要就第6類受規管活動（就機構融資提供意見）獲發牌照。 如該公司亦將涉及分銷房地產投資信託基金或其他證券，則其除需要就第9類受規管活動獲發牌照外，亦將需要就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌照。 保險中介人資格考試 是由職業訓練局 (香港)的高峰進修學院舉辦的一系列考試。
- 持牌人士或註冊機構實施獎勵計劃，藉此當任何公眾人士（以進行業務的方式）向其成功介紹客戶之後，以佣金、回佣等形式酬謝該公眾人士，有關計劃通常是不會被接受的。
- 至於需要交什麼文件，具體你需要向HR或合規部分同事查詢，大約包括學歷證明／工作證明／專業資格證明。
- 葉先生曾留學英國，取得雙碩士學位：劍橋大學「可持續發展領導才能」碩士學位及蘭卡斯特大學（Lancaster University）會計及財務碩士學位。
- 強積金中介人紀錄冊沒有任何一個單一牌照或註冊資格可以讓中介人提供／銷售所有類別的金融服務和產品。
- 除了以上投訴渠道之外，若投訴涉及自願醫保，可向自願醫保計劃辦事處投訴；若涉及自願醫保稅務問題，可向稅務局投訴；若果是與銀行相關的保險銷售、保費融資事宜，則可向金管局投訴。
除非10Life Financial或相關保險公司/提供商向閣下發送承保通知，否則即使閣下已經提交個人資料，亦不應視保險保障是受約束、有效、已申請或假定成立。 香港持牌保險顧問並未能向身處香港境外人士銷售保險產品或提供相關建議。 10Life 產品評級和評分由10Life Financial Limited（獲保監局授權持牌保險經紀公司，保監局牌照號碼為FB1526）所制定。 10Life 產品比較和10Life保險評分乃根據產品資料、事實陳述以及數據，並以一般消費者作為假設對像，從而作出數學運算，並不受與保險公司任何形式商業合作或所獲得費用影響。 假如投訴涉及保單索償或金錢相關問題，例如保險公司拒絕賠償部分或全部爭議，理由是根據合約條款、細則及不保事實，又或者保險公司以未披露關鍵事項等原因而撤銷個人保險合約，則可向保險投訴局投訴。 除在海外擔當類似的職能外，你亦必須隸屬於一家根據《證券及期貨條例》第117條獲發牌照的法團（即持牌法團），而該法團須與你在本身所屬的司法管轄區內的主事人屬同一公司集團的成員。
保險中介人: 保險中介人資格考試
若使用信函或已過時的表格作上述申請，相關申請會退還給申請人/委任主事人。 如申請人持有有效牌照並且不會於新委任更改牌照類型，應以表格N2向保監局具報新委任，而非表格A1。
二、保險代理人是指以一家或多家保險公司的名義和為其利益而工作的中介人，其得簽立保險合同或保險業務，又或理賠事故，但需先獲發所需的書面許可方得行事。 如懷疑有聲稱是中國人壽（海外）的員工或保險中介人，意圖向您進行不當推銷，請致電我們的客戶服務熱線，核實該人士身份。 在您確定了投保方案後，保險中介人會協助您填寫投保單申請所需文件資訊。 您在投保時提供的投保資料為保險合約的基礎及是有效的關鍵，因此所有資料必須真實及完整。 本紀錄冊載有自2003年4月1日（即《證券及期貨條例》的生效日期）起所有持牌人（即持牌人士及法團）及註冊機構的資料。
保險中介人: 保險中介一站通暫停服務通告
任何不當使用保險中介一站通的用戶名稱及密碼的行為，均可能會對有關人士於《保險業條例》項下的適當人選狀況產生影響，並有可能引致嚴重後果。 未經授權進入、使用或修訂保險中介一站通或當中所載或經由／自保險中介一站通傳送的任何數據，均可能構成違反香港特別行政區法例的行為。 保險中介人 社區法網提供的資料只供初步參考，而有關資料並非正式法律意見。 閣下如欲就任何法律事項取得更詳盡的資料或支援服務，須諮詢閣下的律師。 根據非本地畢業生留港╱回港就業安排獲准來港就業的人士，只受逗留期限而不受其他逗留條件限制，他們在獲准逗留的期間可自由從事及轉換工作。
保監局在諮詢文件回應稱，大多數業界意見皆認同設立豁免條款，並指豁免有助順利過渡至新制度，對現有保險中介人為其客戶提供服務的影響，亦可減至最低。 美國的代理制度是多層次、多種類的代理制，這為保險公司提供了多種銷售方式選擇。 在美國，人壽保險主要依賴於專業代理制，而非壽險主要藉助獨立代理制，它們分別契合了這兩種性質保險業務的特點，為保險公司拓展市場做出了巨大貢獻。 一些州為了保證經紀人掌握保險業務知識，規定申請者在資格考試之前必須完成一個正規的學習計劃或修完一門課程。 保險經紀人違反保險法或其他法律時，各州法律對其均有處以經濟處罰和吊銷執照的規定。
保險中介人: 保險中介人有兩類─保險代理（insurance agent） 和保險經紀（insurance broker）。兩者的角色或職責有甚麼分別？他們的專業資格又有何不同？他們是否需要在認可機構註冊後才可工作？
倘若有關服務屬於該範圍之內，則該中介人便須就第7類受規管活動申領牌照或註冊（視屬何情況而定）。 你已就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌，並擬進行第4類受規管活動（就證券提供意見）、第6類受規管活動（就機構融資提供意見）及／或第9類受規管活動（提供資產管理）。 假如你擬進行的第4類、第6類及第9類受規管活動完全附帶於你的證券交易業務，你便無須就這三類受規管活動領牌。 這項豁免通常適用於股票經紀為其本身的證券客戶提供投資意見或管理委託帳戶。
《註冊中介人操守要求指引》為從事強積金銷售及推廣活動，以及為有關強積金計劃提供意見的強積金中介人，提供有關最基本的操守準則的指引。 如強積金中介人在進行其銀行業、保險業及／或證券業的主要業務以外，將強積金銷售和推廣活動作為附帶業務，將受到金融管理專員、保險業監管局和證監會監管。 金融管理專員、保險業監管局，及證券及期貨事務監察委員會（證監會），則擔任前線監督的法定角色，分別負責監察及調查以銀行業、保險業及證券業作為核心業務的強積金中介人。 你可以在證監會網站〈持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊〉 一欄查看個別人士或公司的持牌狀況，及他們獲發牌進行哪類受規管活動。 保險中介人 投資相連壽險方面，根據保險業監管局的最新要求，銷售投資相連壽險的中介人須向客戶披露（一）以100元保費計算，中介人平均所獲得的酬勞；及（二）客戶有權查詢中介人酬勞的資料。
保險中介人: 保險中介人資格考試 (遙距監考應考模式)
其中，提出要建設一個包含龍頭型保險中介機構、區域性專業代理機構和獨立個人代理人羣體在內的分層次的保險中介體系。 這是監管機構第一次劃分保險中介體系的具體層次，也是第一次明確提出要發展獨立個人代理人隊伍。 這一新的政策，必將對保險中介市場的規範發展產生深遠的影響，也會對整個保險市場發展發揮積極的推動作用。
此架構模式一方面有助我們對背景相近的持牌人積極主動地進行監察和監管，另一方面可讓具相關專門知識的團隊專注處理前瞻性風險和關乎特定主題的問題。 我們採取的監管方針亦兼顧到本港市場的發展趨勢，包括與中國內地的金融聯繫日益緊密和與世界各地的互動交流日增。 池先生取得英國伍爾弗漢普頓大學法學學士和國際企業與金融法法學碩士學位，是美國舞弊查核師協會會員和香港國際仲裁中心調解員。 何敦律師行作為一所本地香港律師事務所在為客戶、機構和專業人士就提供有關監管和紀律事宜的法律意見上擁有豐富經驗，可以就保監局或其他監管機構的調查會面、交出文件規定和紀律程序上提供及時而實務的法律意見。
保險中介人: 保險中介作用
根據法例，任何公司或從業員，均不可同時具有持牌保險經紀及持牌保險代理人的身份。 截至2020年6月30日，香港共有8百多間持牌保險經紀公司和1萬多名持牌業務代表 (經紀) ；2千多間持牌保險代理機構及8萬多名持牌個人保險代理 。 由2019年9月23日起，保險業監管局（「保監局」）是唯一的規管機構負責監管香港所有保險中介人及處理相關的發牌工作。 保監局負責監管保險中介人遵守《保險業條例》（第41章）內的條文及由保監局頒布的相關法規、規則、守則和指引。
在與客戶進行有關交易前，必須向客戶清楚解釋該等產品的特點，例如包括該等產品包含保險元素。 保險代理人根據銷售業務的不同有人壽保險代理人、事故及健康險代理人和財產責任險代理人之分。 以紐約州為例，個人從業必須通過保險總監舉辦的書面考試，完成保險總監批准的預備課程。
保險中介人: 考試備試班
要造就一支高素質的保險中介隊伍，形成一種明顯的保險中介人的職業特徵，有一套嚴格的執業和品行規範。 要用保險中介人的職業特徵、職業水準、職業紀律、職業操守和職業形象贏得投保人、保險人與社會各界的廣泛認知和認可。 從業人員要熱愛自己的行業、自己的公司和自己的崗位，要格外注重自己的市場聲譽和社會形象，特別是在艱難的創業時期，要有光榮感、責任感和使命感。 按照建立和完善社會主義市場經濟制度、推行改革開放政策的客觀要求，市場化、規範化、職業化和國際化是未來中國保險中介行業生存的前提，也是發展的方向。
- 臨時牌照是證監會在決定是否向個人發出《證券及期貨條例》第120條所指的代表牌照之前，根據《證券及期貨條例》第120條發出予該人以進行某項受規管活動的牌照。
- 但競爭必須有規則，像遊戲和比賽一樣，沒有規則的遊戲，沒有規則的比賽是不可想象的。
- 全國保險專業中介機構實現業務收入39.09億元，同比增長20.17%。
- 一、處罰批示轉為確定性批示後，得刊登在澳門特別行政區兩份報章上，其一為葡文報章，另一為中文報章，費用由違法者支付。
- 截至2012年1季度末，全國共有保險專業中介機構2553家，同比增加6家。
保監局亦負責促進和鼓勵保險中介人採用適當操守標準，並獲賦予發牌、查察、調查及採取紀律制裁的監管權力。 有關持牌保險中介人需根據《保險業條例》作出的其他更改資料通知的表格會於稍後提供。 在此期間，請書寫正式信函予保監局，闡述相關資料以符合有關要求。 請注意，當新制度於2019年9月23日生效後，由前自律規管機構發出的登記號碼將不會再被使用。 當持牌保險中介人在新制度下進行受規管活動時，它應向客戶提供由保險業監管局新分配的牌照號碼。 對於未來應否再提升入行學歷，有業界人士認為大學程度亦屬合理，而保監局在諮詢文件中亦提及澳洲銷售人壽保險的從業員需具備學士學位，惟此舉會否令本港保險市場出現重大變化，相信仍須作全面的檢討及研究，以判定有關調整的利弊。
保險中介人: 發牌要求
有關上述考慮準則的詳情，你可以參閱《適當人選的指引》及《勝任能力的指引》。 保險中介人 但在2019年9月23日，保監局接手保險業的監管後，CIB、PIBA以及HKFI的名冊已經不再開放查詢。 而由於剛接手工作量沉重，保監局可能還沒有將2019年9月23日前失效的牌照的記錄完整地重新上載到公眾查冊，因此，如果你希望找回舊的記錄，你可能未必可以在以上網上系統找到，而需要使用以下的方法。 #個別僱主可酌情決定是否承認本課程可令學員獲取的任何資格。 另請參閱《有關針對虛擬資產投資組合的管理公司、基金分銷商及交易平台營運者的監管框架的聲明》及該聲明的附錄《適用於管理虛擬資產投資組合的持牌法團的監管標準》和《適用於管理投資於虛擬資產的投資組合的持牌法團的條款及條件》。 為適用第十四條第一款c項、第十五條第一款c項及第十七條第一款的規定，澳門金融管理局須於每年六月在《澳門特別行政區公報》上公佈獲許可的中介人名單、澳門金融管理局認為合資格的實體名單，以及由該局訂定的成績等級。
保險中介人: 考試結構
公司會視乎你以往嘅工作經驗/行業嘅相關程度去定你嘅津貼，由入行第二年開始，保險公司就唔會再提供津貼。 一般領取津貼嘅條件係保險經紀需要達到及與公司維持至少三年的合約要求，否則保險經紀需要全數交還所有公司津貼。 除咗公司喺第一年發放嘅津貼之外，保險經紀嘅主要收入就係保單嘅佣金及招募新人入行嘅獎金及佣金。 佣金率多少視乎不同類型嘅保險產品及供款年期而定：新保單嘅首年佣金率最高，隨著保單每年續保，佣金率亦會漸漸遞減至某個固定數字。 保險中介人 中介人有責任確保其擬提供的買賣盤傳遞服務或其他的電子服務，並非屬於《證券及期貨條例》附表5就”提供自動化交易服務”所定義的範圍之內。
保險中介人: 地產考試 EAQE SQE 溫習範圍/ 考試範圍
你亦需要將個人資料交給遞交牌照申請表格的同事，包括你正任職董事的公司資料、刑事紀錄、破產紀錄、積金局、證監會及金管局中央編號／牌照號碼（如有）。 首先，要申請保險中介人牌照，你需要滿足保監局發出的《保險業條例》(第41 章) 《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)。 例如需於考取IIQE（保險中介人資格考試）某些試卷組合的合格成績。 如家族辦公室所提供的服務並不構成任何受規管活動或屬於任何適用的豁除範圍，該家族辦公室無須根據《證券及期貨條例》申領牌照。 保險中介人 然而，家族辦公室應注意，在未領有牌照的情況下，不得聲稱其經營某類受規管活動的業務。