兩者於職責、角色雖有不同，但均在香港保險業擔當重要角色，他們是公眾與保險業的中間人。 他們的主要職責是銷售保險，為準投保人安排保險合約、就保險產品 / 合約提供資訊和意見，並按需要協助投保人辦理索償等等。 保險經紀須謹慎及盡責去了解及滿足客戶的需求，並須確保其員工是執行相關工作的適當人選。 他也須向客戶說明保險合約的條款，遵守所有工作及操守指引和守則。 根據《保險業條例》第 64P 條，持牌保險中介人須在詳情（即名稱、業務地址、電話號碼或電子郵件地址）發生任何改變的日期後14日內，以書面向保監局具報該項改變。
保險中介人 ( 只限於在緊接2000年1 月1 日之前已經在香港從事保險中介業務的人士) 持有香港保險業聯會發出的一般保險業務研習證書， 可獲豁免參加資格考試中的保險原理及實務及一般保險試卷。 他亦須在沒有利益衝突的情況下，提供獨立及不偏不倚的意見。 你應把職責與進行有關活動直接有關的，並持有關活動相關學歷／專業資格／具備相關工作經驗的僱員包括在「其他」一欄。
保險經紀牌照查詢: 相關文章
有關數額最少須為300萬港元，最高限額為七千五百萬港元，然而如果保險經紀認為有需要，他當然可以自願方式安排七千五百萬港元以外的保障。 不論是獨資經營，合夥經營，還是有限公司，都可以申請成為獲授權的保險經紀。 授權可直接向保險業監理處申請，或通過申請成為獲保險業監督認可的保險經紀團體的成員而獲得。 第3.5項只填報根據《税務條例》第14B條，就合資格受規管活動的獲特惠的營業收入所計算的應評税利潤／（經調整虧損）。 第3.6項應填報沒有被納入第3.5項獲特惠的營業收入的應評税利潤／（經調整虧損）。 保險經紀牌照查詢 第3.4項填報的數額應為第3.5和3.6項填報的每一數額的總和。
數據顯示，截至2022年9月末，全國共有保險專業仲介機構2609家，其中，保險仲介集團5家，保險專業代理公司1733家，保險經紀公司494家，保險公估公司377家。 從保險仲介市場近年來的發展情況來看，“多散亂”一直是影響市場高品質發展的沉疴頑疾。 近年來，關於保險仲介監管的文件頻頻出臺，如銀保監會仲介部下發《關於印發保險仲介機構“多散亂”問題整治工作方案的通知》，加大對違規機構的清退力度。
保險經紀牌照查詢: 保險中介人資格考試
你只須列明三個非香港居民保險人／再保險人支付服務費的税務居留地管轄區的名稱。 考生若完成三個IOC單元可獲頒授Investment Operations Certificate。 完成資格考試(卷一)的學會個人會員或市場從業員只須通過兩個IOC單元便可取得相關證書。 中小企解決方案 安達保險專為中小型企業設計的企業綜合保險，提供不同層面的保障而投保程序又非常簡單，讓您更容易及有效選擇所需要的保障。 此外，市場監管總局官網近日還披露核準了“申能財產保險股份有限公司”的登記申報，意味著上海國資委實控的申能(集團)有限公司加碼保險業的步伐更進一步。
目前新車銷售市場上新能源車的占比越來越高，也就意味著，某種程度上具有車聯網特性的車輛越來越多。 與彼時各方資本排隊申請牌照不同，在行業近兩年“清虛提質”的過程中，加速出清的保險中介牌照成為新一輪跨界資本“瞄準”的目標。 對此，保險公司相關人士透露，國資加碼有利於險企在加強產融結合、拓展業務規模、發展相關產業生態圈等方面獲取地方資源，對行業市場格局具有深遠影響。 《經濟參考報》記者梳理已披露的保險公司及保險中介機構股權變動信息發現，2022年以來，保險業再現股權更迭潮。 其中，除了國資加碼外，新能源車企和大健康產業等跨界“新勢力”入局，亦成為新一輪保險業“資本騰挪”新動態。
保險經紀牌照查詢: 香港保險經紀業務登記要求
申請人可通過書面方式 (保險中介人表格) 或透過網上平台「保險中介一站通」以電子方式 (暫時僅適用於個人牌照申請) 向保監局提交牌照申請。 保險經紀牌照查詢 35節），保險公司應建立內部機制，以處理對其保險代理的投訴。 這是指為產生合資格受規管活動以特惠税率課税的利潤而招致的營運開支。 李文中表示，未來仲介機構的高品質發展一方面是機構建設要逐步向集團化方向發展，整合資源，加強企業自身建設，做大做強；另一方面要加強保險科技的應用，不斷提升保險仲介服務品質與水準，增強自身的市場競爭力。 保險仲介牌照轉讓數量激增的背後，數以千計的保險仲介機構及保險兼業代理機構離場潮出現。 此外，自2021年以來，選擇主動退場的保險仲介機構也不再是“曇花一現”。
此牌照目錄旨在協助公眾確認相關人士現時是否持有有效牌照及有關牌照的詳情 (如有)。 透過此牌照目錄所得的資料不得被用作其他用途，使用者亦必須遵守所有相關法例。 保險經紀牌照查詢 緊接在新監管制度於2019年9月23日生效之前，已在自律規管機構中有效登記的保險中介人會被視為在新制度下的持牌保險中介人 (「被視作已持牌人士」) 。 以下的搜索功能是為了方便這些被視為保險中介人在新制度下找到其保險中介牌照的牌照號碼。 就為進行有關活動而在香港招致的營運開支，附註中指「填報的營運開支款額須包括，由納税人承擔相聯人士進行有關活動的員工的薪酬，及／或納税人就相聯人士進行有關活動所招致的服務費」。
保險經紀牌照查詢: 需要幫助?
在評核個人經驗的“相關性”時，證監會將考慮有關實質經驗是否與該人擬進行的受規管活動及該人將會履行的職能直接相關或至關重要。 保險經紀牌照查詢 金管局可能要求申請人提供一份獨立保證報告（該報告），以支持其關於申請人的適當人選資格，及申請人是否勝任進行任何受規管活動的決定。 一般而言，剛投身香港證券及期貨市場的申請人，及在個案被視為特別複雜的情況下，均須遵循此規定。
- 筆試合格後再獲路試排期，路試分乙部和丙部，乙部主要考核斜坡開車、停車，泊位及窄路掉頭，而丙部則根據運輸署所訂的考試路線進行路試。
- 就每類你所申請的受規管活動而言，你必須有最少一名負責人員可以時刻監督有關業務。
- 除非金管局信納該人是適當人選及具有充分的權限，以擔任有關註冊機構的主管人員，否則金管局須拒絕向其給予上述的同意。
- 自疫情以來，這一數量則有著明顯增幅，如今我接觸到的全國性牌照就有四五十家標的在轉讓。
證監會在評估申請人聲稱具有的行業經驗時，將會顧及其以往所隸屬商號的業務活動。 特別是，若商號在有關期間幾乎或完全沒有業務運作，該申請人據稱所取得的行業經驗可能對符合勝任能力規定的作用較低。 負責人員指本身是持牌代表並同時根據《證券及期貨條例》第126條獲核准成為負責人員，以監督其所隸屬的持牌法團的受規管活動的人士。
保險經紀牌照查詢: 地產營業員牌報考方法
美國總統拜登任命聯儲局副主席布雷納德為白宮國家經濟委員會主任，接替離任的迪斯，有關職位被視為白宮最高級經濟顧問。 聯儲局確認，布雷納德將辭任副主席，她的離職將於本月20日前後生效。 現年61歲的布雷納德，將成為第二位擔任白宮國家經濟委員會主任的女性。 她擁有哈佛大學經濟學碩士和博士學位，早年在麻省理工學院任教，曾經擔任克林頓政府時期的國家經濟顧問，在奧巴馬政府時期擔任財政部助理部長。 布雷納德被市場認為是聯儲局中最鴿派官員之一，分析認為，她的離開意味鴿派陣營失去一名主將，對政策的影響力或將減弱。 而即使接任者非常合適，亦需時才可以達到類似布雷納德的影響力。
- 若家族辦公室擬提供其他服務（如按照家族所作出的指示購買金融資產），便應檢視那些服務是否屬於第1類（證券交易）等任何其他類別的受規管活動的定義範圍，以及是否須就這些活動申領牌照。
- 《保險業條例》（第41章）及其附屬法例規管保險業，亦會負責保險中介人的發牌工作及處理相關從業員涉及違規的投訴，目的是要保障現有及準保單持有人的利益，確保保險業運作穩定。
- 證監會在考慮尋求隸屬私募基金管理公司的負責人員的申請時，認可範圍更廣泛的行業經驗為相關經驗。
- 如所有員工均是兼職僱員，他們不應被計算在第4.4項的僱員數目之內。
- 假如你有意擬備信貸評級以供在香港或其他地方向公眾散發或以訂閱方式分發，你便須就第10類受規管活動領牌。
一般來說，證監會期望本頁“高級管理層”一節所述負責整體管理監督職能及主要業務職能的核心職能主管，應尋求證監會核准他們成為其所監督的受規管活動的負責人員。 詳情請參閱《致持牌法團有關加強高級管理層問責性的措施的通函》及《常見問題》（關於加強持牌法團高級管理層問責性的措施）。 電工A牌，要求申請者從事電力固定裝置相關的電工行業不少於５年，機電工程協會建議沒有經驗人士從入門牌的電氣佈線中工考起。 考試者需要按圖完成加工、安裝鋼導管、塑膠導管和鋼線槽；佈設常用的照明燈位控制電路、插座電路；插頭、接線箱和配電箱接線；接受色覺測試和回答安全、電工常識問題。 房間有不少相關課程可以參加，包括工聯會，課程詳情如下。
保險經紀牌照查詢: 牌照申請
此外，公眾人士可查閱積金局在過去五年內曾否向該註冊中介人發出任何紀律制裁命令，但超過五年前發出的紀律制裁命令（如有的話）則不會載入紀錄冊。 任何使用本紀錄冊的人士，均不得把有關資料用於並非上述提及的目的。 根據《個人資料（私隱）條例》（第486章），本紀錄冊所載的資料，如非用於上述提及的目的，則必須事先獲該等資料的當事人自願同意。 上述相關人士在發佈資訊時還會附上“自成立以來主體公司無監管處罰”“沒有債權債務糾紛”“股東結構簡單”“變更週期快”等重要資訊。 北京商報記者從多家保險仲介機構高管處了解到，以北京區域保險代理牌照轉讓資訊為例，價格相對合理。 不過，如果價格相對低的牌照，則需要考慮牌照是否“乾淨”、有無業務糾紛等情況。
第1類受規管活動（證券交易），以推廣或分銷基金或就該基金進行任何其他證券交易活動（如交易磋商及執行交易）； 第4類受規管活動（就證券提供意見），以就該基金的投資或將會作出的投資提供意見。 提供金融培訓或分享一般投資知識（如在教室內或透過互聯網）通常不須獲證監會發牌。 然而，若導師或網頁由提供一般投資知識，轉為向學生／瀏覽者推薦特定的股票，或誘使他們買賣證券，該培訓機構、導師及／或網頁內容提供者可能須持有證監會牌照。 除在海外擔當類似的職能外，你亦必須隸屬於一家根據《證券及期貨條例》第117條獲發牌照的法團（即持牌法團），而該法團須與你在本身所屬的司法管轄區內的主事人屬同一公司集團的成員。
保險經紀牌照查詢: 相關新聞
保險代理人或代理商是代表保險公司，由保險公司委任,在保險業聯會HKFI的保險代理登記委員會登記，在HKFI的網站上可以查到登記的代理人資料，而市面上大部分也是獨立代理人。 保險經紀或保險顧問則是代表保險客戶和保單持有人， 由保險業監理處，或其中一個業界團體（即香港保險顧問聯會HKCIB或香港專業保險經紀協會PIBA）授權才可履行業務。 根據《證券及期貨條例》附表5，第9類受規管活動（提供資產管理）指“房地產投資計劃管理＂或“證券或期貨合約管理＂。
即使資格考試合格，但沒有獲發牌照，考生仍沒有資格進行受規管活動。 已停止在香港保險業界從事與保險有關的工作連續兩年或於通過資格考試後連續兩年（由考試當日計起）未在香港保險業界從事與保險有關的工作的人士，必須於再獲委任前，在資格考試的相關試卷中取得及格成績。 就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌或獲註冊的中介人可擔任私人開放式基金型公司的保管人，但前提是有關中介人須符合《開放式基金型公司守則》7.1所載的資格規定。 保險經紀牌照查詢 除其他事項外，中介人的牌照或註冊不應受不得持有客戶資產的任何條件所規限。